ORIGEN DE FONDOS PARA COMPRA DE AUTOS 2019

Certificación ese Origen después Fondos para adquiere de automotores. Se eleva ns monto para solicitarla. Resolución UIF 113/21


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De acuerdo a lo identificar por la resolución 113/21 de la UIF (Unidad del Información Financiera) las comprar de automotores que superen ese $ 4.800.000 (antes $ 2.237.000), tienen que contar alcanzar una opinión Jurada del Origen Lícito del Fondos, certificado por un contabilidad Público.

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En exactamente la misma resolución se fundar que esta importe se actualizará semestralmente dentro de los meses de enero y julio después cada años en basen al porcentaje después incremento ese Índice ese Precios ese Sector Automotor acumulado dentro de los últimos 6 meses.

Resolución 113/2021

RESOL-2021-113-APN-UIF#MEC

VISTO los Expediente N° EX-2021-91239793-APN-DD#UIF del Registro ese esta UNIDAD de INFORMACIÓN FINANCIERA, organismo alcanzan autonomía y autarquía financiera dentro de jurisdicción del MINISTERIO de ECONOMÍA, las Leyes Nros. 25.246 y de ellos modificatorias y 27.613, el decreto N° 290 del 27 de marcha de 2007 y su modificatorio, y los Resoluciones UIF N° 127 del 25 de julio del dos mil doce y N° 489 del 5 de noviembre del 20130, tu modificatorias, y

CONSIDERANDO

Que, por los expediente cotización en el visto, tramita la propuesta del modificación normativa efectuada por la Dirección del Supervisión a través de su reporte IF-2021-91557345-APN-DSUP#UIF, alcanzan el objeto de proceder a adecuar los montos establecidos dentro las Resoluciones UIF Nº 127/2012 y N° 489/2013; y consolidar un mecanismo después actualización periódicamente y automático.

Que, seguir a lo dispuesto por los artículos 5 y seis de la acción N° 25.246 y tu modificatorias, la UNIDAD después INFORMACIÓN FINANCIERA denominaciones un criatura que funciona alcanzar autonomía y autarquía financiera y combinación a su correo el análisis, cura y transmisión del información a ese efectos después prevenir e impedir los Lavado de activo (LA), la Financiación después Terrorismo (FT), y otros crimen económicos complejos. La una práctica de la UNIDAD de INFORMACIÓN fiscal se desarrolla dentro torno al control, detección, inventiva y sanción después los delitos después LA/FT alcanzan el acabado de aportado en la protección después la integridad después sistema fiscal y ese orden socio-económico.

Que, por su parte, el artículo veinte de la actuar N° 25.246 y su modificatorias, establece y enumera los Sujetos obligar a informar en vista de esta UNIDAD después INFORMACIÓN FINANCIERA, dentro de los términos del artículo veintiuno y veintiuno bis del mismo corporales legal, mientras que el artículo 20 bis define el contenido de deber del informar los tienen los mencionados sujetos Obligados.

Que, la UNIDAD ese INFORMACIÓN financialmente ha emitido, dentro uso de las facultades fundado por el inciso 10 del artículo catorce de la actuar N° 25.246, directivas e instrucciones respecto del las medición que deben solicitar los Sujetos gracias para definido y saber a sus cliente y la formas y oportunidad dentro de que deben proveer información a la unidad de aprobación a la actividad económica que cada uno desarrolla.

Que, los Resoluciones UIF N° 127/2012 y N° 489/2013 y tu modificatorias, reglamentan las compromisos comprendidas en el sistemáticos preventivo del Lavado de activos financieros y ese la Financiación de Terrorismo (PLA/FT) los deben encontrarse los asignaturas Obligados después los sectores ese registro y compraventa de automotores, seguir a ese incisos seis y veintiuno del Artículo 20 de la actuar 25.246, respectivamente.

Que, ns mencionadas resoluciones, establecen respecto después la política del identificación y conocimiento después los clientes, ns deber de parte ese los Sujetos obligar de justicia el perfil del ellos y requerirles documental respaldatoria cuando las operación que realicen superen un monto claramente en la normativa, y que dicha cuantía necesitar ser adecuada por ~ ~ UNIDAD cuándo el Índice después Precios después Sector Automotor mensual acumulado dentro de los últimos SEIS (6) meses, registre un alza superior al 15 POR cientos (15%).

Que, por es diferente parte, desde el dictado ese la resolución UIF N° 117/2019 der montos fundado para ese diferentes sectores regulados no han sido actualizados, resultando oportuno -para laa prevención eficaz después lavado de activo y la financiación de terrorismo, en ~ una perspectiva después un enfoque residencia en en ns riesgo, de aprobación a los calificada internacionales ese promueve los GRUPO ese ACCIÓN fiscal INTERNACIONAL (GAFI), receptados vía la acción N° 25.246- proceder uno actualizar determinados umbrales establecidos en las resoluciones UIF Nros. 21/2011, 28/2011, 30/2011, 65/2011, 70/2011, 199/2011, 11/2012, 16/2012, 17/2012, 18/2012, 22/2012, 23/2012, 32/2012, 66/2012, 140/2012, 50/2013, 30/2017, 21/2018, 28/2018 y 117/2019.

Que, al considerar el informe sobre Índices de Precios del Sector Automotor (IPSA) correspondía al periodo después mes de honorable del años 2021, publicado por la ASOCIACIÓN de CONCESIONARIOS de AUTOMOTORES del LA REPÚBLICA ARGENTINA (A.C.A.R.A), los IPSA (base enero 2020=100) calculado para los mes de honorable del corriente, regalo un valor del 198,2, mientras tanto que el correspondía al mes después febrero de año 2021 presenta un valor después 152,6, significando eso un incremento después IPSA hacía el aceleración comprendido entre los mes del febrero y agosto 2021 del 29,88%, superior al parámetro dispuesto dentro las Resoluciones UIF N° 127/2012 y N° 489/2013.

Que, ns su vez, los IPSA emparejado al mes de noviembre del la edad 2019, mes a lo largo de el cual tuvo espacial la última adecuación del los montos dispuestos en las referenciadas resoluciones, era del 92,2, lo que significa un incremento de 114,97% después IPSA son de la último actualización del los umbrales asciende el meses​ de agosto del año 2021.

Que, acorde lo mencionado, resultado oportuno, hacia una prevención eficaz ese LA/FT y en ~ una perspectiva ese un enfoque residencia en en el riesgo de acuerdo a los estándares internacionales los promueve los GRUPO después ACCIÓN finanzas INTERNACIONAL (GAFI) receptados por la acto N° 25.246, proceder a adecuar der montos establecidos dentro de las Resoluciones UIF Nº 127/2012 y N° 489/2013 y establecer un mecanismo de actualización periódico.

Que, la regalo medida, facilitará a der Sujetos Obligados administración los riesgo de Lavado de activos y del Financiación ese Terrorismo, dentro de concordancia alcanzan las buenas prácticas, guías y pautas internacionales establecidas por ns GRUPO después ACCION financialmente INTERNACIONAL (GAFI).

Que, la Dirección de asuntos Jurídicos del esta UNIDAD ese INFORMACION financiera ha tomado la intervención que le compete.

Que, el Consejo asesor de ~ ~ Unidad intervino dentro de los términos del artículo dieciséis de la actuar N° 25.246 y sus modificatorias.

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Que, la presenta se dicta en una práctica de las facultades conferidas vía la acción N° 25.246 y sus modificatorias, y por der Decretos N° 290 del 27 de en marzo de dos mil siete y su modificatorio y N° 99 del veinticinco de enero de 2020.

Por ello,

EL PRESIDENTE DE LA UNIDAD DE INFORMACIÓN FINANCIERA

RESUELVE:

ARTÍCULO 1°. — Sustitúyase los texto ese artículo dieciséis de la solución UNIDAD después INFORMACIÓN financiera N° 127/2012, el que permaneceré redactado del la después forma:

“Art. 16. — Perfil después cliente. Dentro el circunstancias de clientes que realicen los operaciones a que se tribu el artículo 2° del la presente para Automotores de un monto todos los años que límite o supere la suma ese PESOS cuatro MILLONES OCHOCIENTOS mil ($ 4.800.000), der Sujetos Obligados deberán definir ns perfil de cliente, ese estará basado en la información y películas documentales relativa un la situación económica, patrimonial, finanzas y tributaria (declaraciones juradas del impuestos; copia autenticada de escritura por la cual se justifiquen los fondos con los que se realizó la compra; certificación extendida por contabilización Público matriculado, debidamente intervenida de el comisión Profesional, indicando los origen de los fondos, señalando dentro de forma resumen la documentación que ha teñido a la paisaje para efectuar la misma; documentación banco de dónde surja la existencia de los fondos; documentación que acredite la ingresos de bienes muebles, inmuebles, valor o semovientes, vía importes suficientes; o cuales otra documental que respalde la tenencia del fondos lícitos suficientes para ejecuta la operación) que hubiese proporcionado el mismo y en la que hubiese podido logrado el propio Sujeto Obligado.

También tengo que tenerse en cuenta el monto, tipo, esencia y frecuencia después las operación que realiza el cliente, de este modo como el origen y destino del los camino involucrados dentro de su operatoria. Los solicitud previstos dentro este estar separado serán del aplicación, asimismo, cuando los asignaturas Obligados heneán podido determina que se han realizado trámites simultáneos o consecutivo en cápita de ns titular, que separado, personal, instancia no alcanzan el monto mínimo establecido, todavía que dentro su conjunto lo exceden.

El monto reparar en el presente elementos para justicia el expediente del usuario será actualizado ese manera automática, dentro los meses del enero y julio después cada años en base al porcentaje ese incremento ese Índice ese Precios ese Sector Automotor acumulado dentro los último SEIS (6) meses, a partir del trabaja siguiente hábil ese la data de elementos en la página web del la ASOCIACIÓN de CONCESIONARIOS después AUTOMOTORES después LA REPÚBLICA ARGENTINA (A.C.A.R.A.).

Los Sujetos gracias quedarán exceptuados de justicia el perfil del cliente del servicio cuando:

1) los operaciones se realicen mediante transferencias banco o cheques personales, siempre que ese fondos provengan ese una cuenta de la cual el usuario fuera titular o cotitular, y/o si éstos tengan originarios en crédito prendarios o personales concedidos por entidades financieras objeto al régimen después la acción N° 21.526 y su modificatorias.

En luego supuestos, y a ese fines del acreditar los origen lícito de los fondos, resultará adecuado la acreditación del las constancias otorgadas por la persona legal financiera correspondiente.

2) las operaciones se efectúen a través de dación en pago, permuta ese un está bien o no de der supuestos enumerados dentro el punto 1), cuándo la diferenciable entre ns valor del está bien aportado, registrarse personal, transferencia bancario (siempre que los fondos provengan del una factura de la como el usuario fuera titular o cotitular) o crédito prendario o empleado (otorgado por persona legal financiera objeto al régimen ese la actuar N° 21.526 y su modificatorias) y el gastos del nuevo bien que fuera de objeto de adquisición no ~ ~ superior al umbral terminación en el presente artículo”.

ARTÍCULO 2º. — Sustitúyase los texto después artículo veintiseis de la resolución UNIDAD de INFORMACIÓN financialmente N° 127/2012 por ns siguiente:

“Reportes Sistemáticos. Ese Sujetos Obligados deberán informar a jubilación del trabaja PRIMERO (1°) asciende el day QUINCE (15) del cada mes los operaciones, realizadas dentro el meses​ calendario recordatorio anterior, que ahora se enumeran:

1) Expedición del cédulas azules en automotores con valuación superior a PESOS a MILLÓN ochocientos SETENTA miles ($ 1.870.000).

2) cesión y/o reinscripción y/o cancelación anticipada ese prendas en automotores alcanzar valuación superior a PESOS dual MILLONES CUATROCIENTOS miles ($ 2.400.000).

3) tomar el control de automotores por un monto superior a PESOS dos MILLONES cien MIL ($ 2.100.000).

Los montos establecidos en el presente artículo serán actualizados automáticamente durante der meses de enero y julio de cada periodo, en basen al porcentaje ese incremento después Índice de Precios ese Sector Automotor acumulado en los final SEIS (6) meses, a salida del trabaja siguiente hábil del la fecha después la publicación en la página web de la ASOCIACIÓN después CONCESIONARIOS después AUTOMOTORES después LA REPÚBLICA ARGENTINA (A.C.A.R.A.)”.

ARTÍCULO 3º. — Sustitúyase ns texto del inciso b) después artículo once de la solución UNIDAD ese INFORMACIÓN financiera N° 489/2013, ns que permanecerá redactado después la siguiente forma:

“b) Adicionalmente, para el circunstancias de los cliente que realicen operaciones de compra y venta de automotores por un monto anual que alcance o supere los PESOS 4 MILLONES OCHOCIENTOS miles ($ 4.800.000), se tengo que definir el perfil del usuario conforme lo suministro en el artículo diecinueve de la presente.

El monto reparar en los presente elementos para justicia el perfil después cliente, eso actualizado de manera automática durante der meses enero y julio del cada periodo, en basen al porcentaje ese incremento del Índice ese Precios de Sector Automotor acumulado en los final SEIS (6) meses, a jubilación del trabaja siguiente hábil después la fecha de la artículos en la página web de la ASOCIACIÓN después CONCESIONARIOS de AUTOMOTORES después LA REPÚBLICA ARGENTINA (A.C.A.R.A.)”.

ARTÍCULO 4º. — La presente medida entrará dentro de vigencia son de su elementos en el Boletín Oficial.

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ARTÍCULO 5º. — Regístrese, comuníquese, publíquese, dese un la Dirección Nacional del Registro formales y archívese.